Connaissance des transactions (KYT)
En quelques mots
Améliorer les aptitudes des Conseillers clientèle dans l’analyse des transactions des clients.
La formation débute par une explication des principes de la gestion des risques associés aux mouvements financiers des clients, en mettant l'accent sur les différents critères de risque, les indices de blanchiment d'argent selon l'annexe OBA FINMA, ainsi que sur les opérations inhabituelles des clients.
La formation se poursuit par l'étude des phases successives du processus de clarification complémentaire, soulignant l'importance de la collecte de documents corroboratifs venant étayer les explications du client et l'examen minutieux de ces pièces. La clôture des clarifications complémentaires est abordée, insistant sur une nécessaire prise de position du Conseiller clientèle concernant ses clarifications.
En conclusion, la formation met en lumière les risques encourus par la banque et le Conseiller clientèle en cas de manquement à la surveillance des transactions du client.
Durée de certification SAQ reconnue: 70 minutes min