Kenntnis der Transaktionen (KYT)

Verbesserung der Fähigkeiten von Kundenberaterinnen und Kundenberatern bei der Analyse von Kundentransaktionen

Die Schulung beginnt mit einer Erläuterung der Grundsätze des Risikomanagements im Zusammenhang mit Finanztransaktionen von Kunden. Der Schwerpunkt liegt auf den verschiedenen Risikokriterien, den Anhaltspunkten für Geldwäscherei gemäß dem Anhang GwV FINMA sowie auf ungewöhnlichen Kundentransaktionen.

Darauf werden die einzelnen Phasen des Abklärungsprozesses erläutert. Besonders wichtig sind dabei das Einholen von Dokumenten, die die Erklärungen des Kunden bestätigen, und die sorgfältige Prüfung dieser Dokumente. Im Zusammenhang mit dem Abschluss der zusätzlichen Abklärungen wird die notwendige Stellungnahme des/der Kundenberaters/in  zu seinen/ihren Abklärungen betont.

Abschliessend werden die Risiken behandelt, die für die Bank und den/die Kundenberater/in entstehen, wenn sie die Kundentransaktionen nicht überwachen.