FIDLEG-Verhaltensregeln II

Am Ende der Ausbildung sollten sie in der Lage sein die Auskunfts- und Überprüfungsregeln anzuwenden, die je nach Art des vom Kunden unterzeichneten Vertrags anzuwenden sind.

Die Schulung beginnt mit einer Erinnerung an die Kundenklassifizierung und stellt dann einige der mit dem FIDLEG und dem Obligationenrecht verbundenen Überprüfungsinformationspflichten vor, wie z. B. das Risikoprofil des Anlegers und die Überprüfung der Angemessenheit oder der Eignung.

Anschließend wird erläutert, wie diese Regeln auf die verschiedenen Arten von Finanzdienstleistungsverträgen anzuwenden sind, d. h. auf den Execution-Only-Vertrag, den Vermögensverwaltungsvertrag mit Ermessensspielraum und den Anlageberatungsvertrag, unabhängig davon, ob es sich um eine einzelne Transaktion oder um eine Anlageberatung für das gesamte Portfolio handelt.

Der letzte Teil unserer Schulung widmet sich den Risiken, denen der Finanzdienstleister ausgesetzt ist, wenn der Kundenberater den Rahmen des mit dem Kunden geschlossenen Vertrags sprengt.