Kundenwissen (KYC)

Es geht in diesem Training darum zu verstehen, warum ein Kundenprofil mit plausiblen Informationen detailliert und untermauert werden muss.

Ziel des Trainings ist es, den Zweck des Kundenprofils zu erklären, sei es bei der Eröffnung der Geschäftsbeziehung oder während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung. Das Training stellt zunächst die Bestandteile des Kundenprofils vor, d.h. die Art der zu erfassenden Informationen und die an der Erfassung dieser Informationen beteiligten Personen. Der Schwerpunkt liegt auf der Herkunft der Mittel.

Der zweite Teil des Trainings erklärt, wie die erhaltenen Informationen bestätigt werden müssen und welche Dokumente für diese Bestätigung verwendet werden können, und dann die Notwendigkeit, eine Plausibilitätsanalyse der verschiedenen erhaltenen Informationen durchzuführen.Die Schulung endet mit der Bedeutung, die der regelmäßigen Aktualisierung des Kundenprofils und dessen Übereinstimmung mit den vom Kunden durchgeführten Transaktionen beigemessen werden muss.